运城农商银行反洗钱“高风险名单”功能系统上线
为提升基层员工在实际工作中对高风险客户的管控效率，高效拦截涉案涉诈账户，经过长时间的需求调研、方案沟通、名单设定、精度校验和系统测试，近期，作为综合业务系统“客户交易风险监测功能”的辅助系统，运城农商银行首版反洗钱“高风险名单”功能系统成功上线运行。多场景运用，登录方式灵活。“高风险名单”功能投入运行，标志着运城农商银行账户风险防控工作在客户准入、风险识别和全渠道防控3方面取得了阶段性突破。各网点在柜面、移动开卡设备和智慧柜员机等渠道办理开户及开通电子支付业务时，可通过指定系统及专用平板电脑等多场景进行登录，根据查询后的数据信息，对某一风险账户采取差异化管控措施，提升工作质效。
多方位拦截，强化结果运用。网点员工在办理开户或开通电子支付渠道等业务时，首先登录系统查询是否在高风险名单中，根据查询结果，判断某笔业务是否能够办理，是否需要采取进一步调查措施。对处于“高风险名单”中的客户，进行全渠道布控和多方位拦截，及时向客户进行风险提示，从源头上落实“断卡”行动要求。
多角度完善，长效管控风险。网点在日常业务办理过程中发现客户存在行为或交易异常的，及时将异常客户基础信息和具体描述等内容反馈相关部门，由主管部门统一导入系统，持续完善高风险客户名单，全行联防、上下联控，提高涉案涉诈账户防控效能，不断提高技防手段，将防范重心由“宣传提示”向“预警拦截”转变，建立高风险客户长效管控机制。
运城农商银行相关负责人表示，下一步，该行将进一步强化金融科技应用，围绕如何做好事前预警、事中防控、事后拦截，构建起密不透风的账户风险和电信诈骗风险防控体系。
（ 李爽邢晓明/报道）
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