信银理财总裁董文赜揭秘数字化转型战略
9月6日，在2024外滩大会银行理财金融科技论坛上，信银理财党委副书记、总裁董文赜出席论坛并发表主题演讲。他表示，在新一轮信息革命的时代背景下，银行理财行业必须紧跟科技发展的步伐，通过数字化转型实现业务质效的革新，以更好地融入大财富管理时代的浪潮。人工智能、大数据、云计算等技术的广泛应用，不仅使财富管理服务更加数字化、精准化和智能化，还极大地丰富了服务场景，优化了服务模式，使得财富管理逐步走进了千家万户。董文赜指出，数字金融已成为推动财富管理行业发展的重要力量。然而，在金融科技高效赋能的同时，也面临着信息孤岛、数据安全、系统安全以及高层次人才短缺等共性问题，这些问题对银行理财新质生产力的培育构成了一定的制约。
面对这些挑战，董文赜分享了信银理财在“数业技”融合方面的有益尝试。他强调，信银理财正加速推进管理数字化、经营数字化和客户数字化三大重点领域的数字化进程。在管理数字化方面，公司成立了数科管理部，统筹推进数据治理和流程再造等工作，并搭建了数字化经营分析平台，为决策提供强有力的数据支持。在经营数字化方面，公司从产品、资产、投研、风控等多个维度入手，构建了全流程的数字化管理体系，以实现业务的高效运营和风险管理。
在客户数字化方面，董文赜介绍了信银理财的具体实践。公司通过上线直销APP，累计服务了270余万客户，并形成了丰富的基础标签和客群运营策略。此外，信银理财积极探索“慈善+金融”新模式，推出了“温暖童行”系列慈善理财产品。截至今年8月末，已累计发行19只产品，募集规模达141亿元。通过与合作代销渠道和慈善机构协同数字化赋能，实现了线上一站式捐赠服务。同时，信银理财与网商银行的合作也取得了显著成效，累计服务客户659万人，为客户创造收益近12亿元。
银行理财新质生产力的提升离不开管理数字化、经营数字化和客户数字化的齐头并进。这三个方面相互支撑、相互促进，共同构成了银行理财数字化转型的完整框架。展望未来，董文赜表示，信银理财将继续深化数字化转型，不断创新业务模式和服务方式，以更好地满足客户的需求和期望，推动银行理财行业的高质量发展。
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